Cartera, DSO, aging y gestión priorizada de cuentas
Cobranzas centralizada en Medellín: gestión diaria de cartera, DSO de 61 a 47 días en 6 meses.
Con cartera de USD 3,42 M, bajar el DSO de 61 a 47 días liberó ~USD 1,0 M para la operación de la planta. Los 2 días que faltan para la meta valen ~USD 146 k más.
Cartera total
USD 3,42 M
AR de IFAB gestionada por el centro
DSO
47 días
meta ≤ 45 días · a 2 días de lograrla
Recaudo del mes
USD 1,84 M
meta USD 2,0 M · 92% logrado
Cartera 90+ días
7%
meta ≤ 5% · bajando cada mes
Distribución del saldo por antigüedad
0-30 días
USD 1,92 M · 56%
31-60 días
USD 0,86 M · 25%
61-90 días
USD 0,41 M · 12%
90+ días
USD 0,23 M · 7%
81% de la cartera está sana (60 días o menos). La gestión se concentra en los buckets amarillo y rojo.
Días de cartera, mejorando mes a mes
Feb
61
Mar
58
Abr
54
May
51
Jun
49
Jul
47
Meta: 45 días. Cada día menos de DSO libera caja para la operación de la planta.
Priorización por score de riesgo y días de vencimiento · toca una cuenta para ver su bitácora de gestión
| Cuenta | Saldo | Días vencido | Score | Próxima acción | Ver bitácora |
|---|---|---|---|---|---|
| Cliente industrial A | USD 412 k | 96 | Alto riesgo | Escalar a gerencia comercial y acordar plan de pagos | |
| Distribuidor B | USD 288 k | 64 | Riesgo medio | Llamada de cobro esta semana, promesa por escrito | |
| Constructor C | USD 214 k | 41 | Riesgo medio | Recordatorio con estado de cuenta y confirmación de fecha | |
| Cliente OEM D | USD 176 k | 18 | Bajo riesgo | Seguimiento estándar del ciclo de facturación | |
| Distribuidor E | USD 121 k | 9 | Bajo riesgo | Sin gestión especial, vence dentro de términos |
Compromisos obtenidos por el equipo de Cobranzas · seguimiento diario
| Cliente | Monto | Fecha compromiso | Estado |
|---|---|---|---|
| Distribuidor B | USD 120 k | 5 ago | Confirmada |
| Constructor C | USD 214 k | 8 ago | Confirmada |
| Cliente OEM D | USD 176 k | 12 ago | Por confirmar |
| Cliente industrial A | USD 130 k | 28 jul | Incumplida |
La promesa incumplida de Cliente industrial A se renegocia con gerencia comercial dentro del plan de pagos.
Datos de muestra para ilustrar el modelo del centro.